Title (T): Política de AML y KYC de Palms Bet en Perú - Verificación de identidad y prevención del lavado de activos
Description (D): Política oficial de Palms Bet en Perú sobre verificación de identidad (KYC) y prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML) para usuarios de la plataforma de casino y apuestas.
H1: Política de AML y KYC de Palms Bet
1. Objeto y alcance de la política
La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC) establece los procedimientos y obligaciones aplicables a la verificación de identidad de los usuarios, a la prevención del uso de la plataforma con fines ilícitos y al cumplimiento de la normativa peruana en materia de juegos de azar remotos y prevención de delitos financieros.
Esta política se aplica a todos los usuarios que se registren o mantengan una cuenta en Palms Bet desde territorio peruano, así como a todas las transacciones realizadas a través de la plataforma.
2. Marco normativo
Palms Bet opera en cumplimiento de la legislación peruana vigente, incluyendo las disposiciones del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) en materia de apuestas deportivas y juegos de casino en línea, así como las normas sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicables a operadores de juegos remotos.
Los procedimientos establecidos se ajustan a los estándares internacionales de debida diligencia del cliente y monitoreo de transacciones exigidos a los sujetos obligados en el sector de apuestas y juegos de azar.
3. Verificación de identidad (KYC)
3.1. Requisitos de registro
Para abrir una cuenta en Palms Bet, el usuario debe proporcionar de forma obligatoria la siguiente información:
- Nombre completo (según documento de identidad oficial)
- Tipo y número de documento de identidad (DNI, carné de extranjería u otro documento válido)
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Dirección de residencia completa
- Correo electrónico y número de teléfono
Solo pueden registrarse personas mayores de 18 años. Palms Bet se reserva el derecho de rechazar cualquier registro que no cumpla con este requisito o que presente información incompleta, falsa o inconsistente.
3.2. Documentación requerida
Antes de procesar retiros de fondos o en cualquier momento durante la vigencia de la cuenta, Palms Bet puede solicitar al usuario que presente los siguientes documentos:
- Copia escaneada o fotografía legible del documento de identidad oficial vigente (anverso y reverso)
- Comprobante de domicilio reciente (recibo de servicios, estado de cuenta bancario u otro documento oficial emitido en los últimos tres meses)
- Prueba de titularidad del método de pago utilizado (tarjeta bancaria, cuenta de billetera electrónica, extracto bancario)
- Fotografía del usuario sosteniendo su documento de identidad (selfie de verificación)
Todos los documentos deben ser legibles, estar vigentes y corresponder al titular de la cuenta. Palms Bet puede solicitar documentación adicional si lo considera necesario para completar la verificación.
3.3. Verificación biométrica y validación de datos
Palms Bet puede aplicar procedimientos de verificación biométrica, incluyendo la comparación facial entre la fotografía del documento de identidad y la imagen del usuario, así como la validación de datos contra bases de datos oficiales y registros públicos.
El usuario autoriza expresamente a Palms Bet a realizar estas comprobaciones como condición para el uso de la plataforma.
3.4. Plazos y consecuencias del incumplimiento
El usuario debe presentar la documentación solicitada en un plazo máximo de 14 días naturales desde la fecha de la solicitud. En caso de no cumplir con este plazo o de presentar documentación no válida, Palms Bet podrá:
- Suspender temporalmente la cuenta
- Bloquear la realización de depósitos o retiros
- Cerrar definitivamente la cuenta y retener los fondos hasta completar la verificación o, en su caso, proceder conforme a la normativa aplicable
4. Prevención de lavado de activos (AML)
4.1. Prohibiciones
Queda estrictamente prohibido:
- Utilizar la plataforma para ocultar, transferir o legitimar fondos de origen ilícito
- Registrar múltiples cuentas bajo el mismo titular o utilizando datos falsos o de terceros
- Utilizar métodos de pago que no sean de titularidad del usuario registrado
- Realizar depósitos o retiros a través de cuentas bancarias o billeteras electrónicas de terceras personas
- Intentar eludir los controles de verificación mediante el uso de documentos falsificados, manipulados o pertenecientes a otra persona
4.2. Monitoreo de transacciones
Palms Bet monitorea de forma continua todas las transacciones realizadas en la plataforma, incluyendo depósitos, retiros, apuestas, ganancias y movimientos de saldo. Este monitoreo tiene por objeto detectar patrones inusuales o sospechosos que puedan indicar:
- Operaciones inconsistentes con el perfil del usuario
- Depósitos y retiros inmediatos sin actividad de juego significativa
- Uso de múltiples métodos de pago en un corto período de tiempo
- Transacciones fraccionadas para evitar umbrales de reporte
- Actividad coordinada entre varias cuentas
4.3. Declaración de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Durante el proceso de registro o verificación, el usuario debe declarar si ostenta o ha ostentado en los últimos dos años un cargo público de relevancia (Persona Expuesta Políticamente) o si es familiar directo o colaborador cercano de una PEP.
Palms Bet aplicará medidas reforzadas de debida diligencia a las cuentas de usuarios PEP, incluyendo verificación adicional del origen de los fondos y monitoreo intensificado de transacciones.
4.4. Listas de sanciones y exclusión
Palms Bet verifica de forma periódica que los usuarios no figuren en listas nacionales o internacionales de sanciones, terrorismo, lavado de activos o exclusión voluntaria de juegos de azar.
Si un usuario es identificado en alguna de estas listas, su cuenta será bloqueada de inmediato y se procederá conforme a la normativa aplicable, incluyendo el reporte a las autoridades competentes.
5. Reporte de operaciones sospechosas
Palms Bet está obligado a reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Perú cualquier operación o conjunto de operaciones que, por su naturaleza, monto, frecuencia o circunstancias, generen sospecha razonable de estar vinculadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros delitos.
El usuario no será informado de la existencia de un reporte de operación sospechosa. La presentación de dicho reporte no implica acusación ni sanción, sino el cumplimiento de una obligación legal.
6. Conservación de registros
Palms Bet conserva todos los registros de identificación de usuarios, documentación de verificación, historial de transacciones y comunicaciones relacionadas con procedimientos AML/KYC durante un período mínimo de cinco años desde el cierre de la cuenta o la última transacción, según lo exigido por la normativa peruana.
Estos registros están a disposición de las autoridades competentes en caso de investigación o auditoría.
7. Derechos y obligaciones del usuario
El usuario tiene derecho a:
- Conocer el estado de su verificación y los motivos de cualquier solicitud de documentación adicional
- Acceder a los datos personales que Palms Bet conserva sobre él, conforme a la normativa de protección de datos aplicable
El usuario está obligado a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Notificar de inmediato cualquier cambio en sus datos personales, domicilio o métodos de pago
- Colaborar con los procedimientos de verificación y aportar la documentación solicitada en los plazos establecidos
- No utilizar la plataforma para fines ilícitos ni facilitar su uso a terceros
8. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento de esta política, incluyendo la negativa a completar la verificación, el uso de documentos falsos, la apertura de múltiples cuentas o cualquier conducta que vulnere las normas AML/KYC, podrá dar lugar a:
- Suspensión o cierre definitivo de la cuenta
- Retención de fondos hasta completar la investigación interna
- Reporte a las autoridades competentes
- Prohibición permanente de registro en Palms Bet
Palms Bet se reserva el derecho de rechazar cualquier registro, cerrar cuentas y retener fondos sin obligación de justificar su decisión cuando existan indicios razonables de incumplimiento de esta política o de la normativa aplicable.
9. Modificaciones
Palms Bet puede modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, a mejores prácticas del sector o a decisiones internas de gestión de riesgos. Las modificaciones serán notificadas a los usuarios a través de la plataforma o por correo electrónico y entrarán en vigor en la fecha indicada en la notificación.
El uso continuado de la plataforma tras la entrada en vigor de las modificaciones implica la aceptación de la versión actualizada de la política.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con esta política, con los procedimientos de verificación o con reportes de actividad sospechosa, el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento de Palms Bet a través de los canales oficiales indicados en la sección de contacto de la plataforma.